单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银

单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

• AA、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
• BB、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
• CC、拆分交易，故意规避交易限额；
• DD、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
• EE、其他可疑情形。