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问题

某银行从业人员在向客户销售理财产品时,口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。


某银行从业人员在向客户销售理财产品时,口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员违反了()方面职业操守的有关规定。

  • AA.公平竞争
  • BB.诚实信用
  • CC.专业胜任
  • DD.守法合规
参考答案
参考解析:

口头保证该产品肯定能够达到预期收益率,违反了守法合规方面职业操守的有关规定。从业人员向客户提供的所有可能影响其投资决策的材料,以及从业人员对客户投资情况的评估和分析等,都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确,确保客户能够正确理解风险揭示的内容。而El头保证忽略了风险的揭示,故本题选D。

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